В нашем материале речь пойдет о защите информации о банковских счетах, о том что такое банковская тайна, о защите банковской информации, о том какую информацию и куда именно банки предоставляют о своих клиентах физических и юридических лицах.

Итак, в конце 2011 года в Генпрокуратуру поступило открытое письмо от банкиров, в котором они просят разобраться с давлением со стороны МВД. В письме описано, что Министерство внутренних дел, т.е. сотрудники полиции, требуют от банков предоставлять им слишком много банковской информации о счетах, клиентах и правилах регулирования.

Сотрудники полиции ссылаются на законы о полиции, законы о банках и банковской деятельности, и на «противоотмывочный» закон. Хотя в соответствии с этими законами и положениями полицейские имеют право лишь получать справки по операциям и счетам при выявлении и пресечении налоговых преступлений, а всю остальную банковскую информацию о счетах и клиентах банки обязаны посылать лишь в Росфинмониторинг и Центробанк.

Не исключено, что банки боятся столкнуться с исками от клиентов, которым не понравится то банковскую информацию о них передают еще и в МВД и много сотрудников полиции имеет доступ к этой информации. А как же тогда защита банковской информации? Банковская тайна?

Более того, получение такой конфиденциальной банковской информации о счетах и клиентах некоторые недобросовестные полицейские могут использовать для давления на предпринимателей.

У кредитных организаций и без того огромная отчетность, количество бумаг, которые они должны предоставлять в разные контрольные органы, министерства, Федеральную антимонопольную службу, исчисляется миллионами тонн. Это приводит к раздуванию штатов, непроизводительным расходам. А в конечном итоге выливается в дополнительные проценты по кредитам для граждан и предпринимателей.

Однако, в МВД требуют еще предоставлять и правила внутреннего контроля в банках, что вызывает полное недоумение. Предоставлять информацию о своих операциях банкиров обязали после ряда терактов, но получается, что с защитой банковской информации и банковской тайной не все так просто в России. Хотя стоит отметить, что в последнее время во всем мире полиция и спецслужбы пытаются давить на банки, даже Швейцария согласилась раскрывать информацию о счетах нерезидентов контрольным органам других стран. Так что имейте в виду, информация о ваших счетах и банковских картах и операциях доступна полиции. Нигде вы не найдете сейчас абсолютной защиты информации о своих банковских операциях и накоплениях и денежных переводах.