Некоторые «продвинутые» фонды на Западе и в России пытаются решить эту проблему с помощью введения роботов в управляющие компании. Хладнокровность, быстрая логика, идеальные математические расчеты, отсутствие страха в работе с портфельными инвестициями – эти положительные качества, в отличие от человека, свойственные роботам, способны сослужить неплохую службу. Поэтому если делать теоретические сравнения, то они всегда оказываются в пользу искусственного разума, но в реальности это работает только на кратковременных промежутках времени. В долгосрочной перспективе все-таки требуется помощь чисто человеческих эмоций и интуиции. Поэтому идеальный вариант – это сотрудничество человека и машины.

История использования искусственного интеллекта в работе с инвестиционными проектами началась в 1970х годах в Америке. В наше время с развитием мощностей компьютеров развивается и эта сфера их использования: теперь часто машины совершенно самостоятельно принимают те или иные инвестиционные решения во многих управляющих компаниях.

Робот-сотрудник УК выглядит вовсе не как железный андроид наподобие Терминатора: это обычная компьютерная программа, которая обсчитывает проходящий через нее объем информации (а он поистине огромен), проводит технический и фундаментальный анализ, после чего продает либо покупает те или иные ценные бумаги.В общем и целом работа по управлению инвестициями робота и человека на инвестиционном рынке идентична, но машина исходит из голого расчета, человек же использует информацию, интонации начальства, интуицию и другие источники, которые неподвластны машине.

Нейронная сеть, на технологии которой основана работа такого робота, развивается на реально полученных ранее исторических данных о работе фондового рынка и об уже осуществленных инвестиционных проектах. Каждая ситуация с портфельными инвестициями математически представляет собой обычный набор переменных, и именно так робот воспринимает те или иные события и цифры. Перебирая в своей памяти похожие события, он находит ту модель поведения, которая максимально соответствует «правильному курсу» и реализовывает ее. Таким образом, инвестиционные решения, принимаемые машиной, складываются из анализа реальных данных и опыта предшественников. Робот способен обработать абсолютно все индикаторы рынка, информацияо которых поступила в систему, при этом он может найти взаимосвязи между событиями, которые человек даже при очень богатой фантазии связать никак не может. Соответственно, очень точны прогнозы машин и аналитические сводки. Недостатков у искусственного интеллекта на фондовой бирже практически не существует: он формирует оптимальный на данный момент портфель, который приносит максимальную выгоду. Человеческий фактор в управлении инвестициями при этом исключается, доходы повышаются.

Единственный недостаток машины – она не может догадываться, интуитивно принимая то или иное нелогичное, но удачное решение. Это прерогатива человека. При этом человек рискует, а машина стремится минимизировать риски.

Такие программы создают люди, специализирующиеся в области технического анализа портфельных инвестиций. Каждый робот-инвестор – это огромная работа, которая включает в себя и научно-исследовательский, и чисто технический фактор. Обе этих составляющих выполняются на самом высоком уровне, и по сути роботы стоят огромных денег. Пикантная деталь: в продаже роботов нет. Дело в том, что их работа требует постоянной коррекции и неусыпного наблюдения. А это значит, что та или иная крупная инвестиционная компания для инвестиционного проекта просто нанимает команду, которая пишет ей уникальную и неповторимую программу, а потом ее обслуживает.